Meglerresearchplattform for Finansielle Analysetjenester
En nettbasert SaaS-løsning for sporing, igangsetting av offisielle tilbakemeldingssløyfer og evaluering av meglertjenester
Bransje
FinTech
Team
10 medlemmer
Startet i
2021
Land
USA
Om Prosjektet
Kunden vår er et amerikansk selskap som leverer rådgivnings-, research-, analyse- og teknologitjenester til finansinstitusjoner. Selskapet trengte en nettbasert SaaS-plattform for å spore, sette i gang tilbakemeldingssløyfer og evaluere tjenester fra meglere med tanke på forretningsverdi og kostnad. Selskapet klarte ikke å lage løsningen med et internt team og henvendte seg til Cleveroad for å få det gjort.
Mål satt for Cleveroad
Designe og utvikle en MVP av nødvendig SaaS rettet mot finansmarkedene i Den europeiske union.
Lage en programvareløsning som gjør at kunden kan selge SaaS-tjenester til meglere, kapitalforvaltere og hedgefond.
Øke plattformens kapasitet og berike MVP-løsningen gjennom et langsiktig partnerskap.
Løsninger vi har levert
Lage en nettbasert løsning som dekker meglerresearch og støttende forretningsprosesser. Sikre at løsningen er i samsvar med MiFID II-reglene for bruk av slik programvare i EU.
Designe og bygge en SaaS-plattform som automatiserer alle forretningsprosesser knyttet til målgruppen av kunder. Den omfatter en Voting-webapp, Commission Manager, Event tracker-webapp og Service Provider Portal.
Kontinuerlig integrasjon av det komplekse økosystemet av flere portaler for partene som deltar i sporing og evaluering av meglertjenester. Levering av ny funksjonalitet innenfor rammen av et løpende teknologipartnerskap med kunden.
Resultater for Kunden
Programvareplattformen ble levert vellykket, og utviklingen av en MVP-versjon gjorde at kunden kunne redusere tiden til lansering og ta i bruk løsningen så raskt som mulig.
Løsningen gjør at alle kategorier av målkjøpere kan utføre oppgavene sine i plattformen, slik at kunden kan tilby betalte SaaS-tjenester til disse kundene og få inntekter.
Kunden fikk full teknisk støtte, noe som gjorde at de slapp å utvide det interne tekniske teamet og oppnådde bedre kostnadseffektivitet i vedlikehold og skalering av plattformen.
Forretningsutfordringer
Kunden vår leverer meglerresearch og rådgivningstjenester og samarbeider med fageksperter (tidligere meglere, kapitalforvaltere og porteføljeforvaltere) som jobber som forretningsutviklingsspesialister og produkteiere. Selskapet ønsket å utvide sin tilstedeværelse i EUs finansmarked, men manglet teknisk kapasitet i teamet. Derfor henvendte kunden vår seg til Cleveroad som en pålitelig og erfaren programvareleverandør som kunne:
Levere en nettbasert SaaS-plattform for sporing, igangsetting av offisielle tilbakemeldingssløyfer og evaluering av tjenester fra meglere med tanke på forretningsverdi og kostnad. Løsningen skulle dekke det å gi brukerne tjenester og samhandling for ulike finansinstitusjoner, typisk kapitalforvaltere og hedgefond.
Sørge for at programvaren overholder finansielle regulatoriske krav. Siden målmarkedet er europeisk, og rådgivningsselskapet allerede har kunder der, må plattformen oppfylle MiFID II-reglene for finansinstitusjoner, som kapitalforvaltere, hedgefond og investeringsbanker med kapitalforvaltningstjenester.
Gi kunden videre tilpasset programvareutvikling, vedlikehold og teknologipartnerskap for å lage et system som passer godt til bransjen, dens regelverk og arbeidsflyten til hver enkelt bedriftskunde. Samtidig må all tillagt funksjonalitet og alle moduler være fleksible og skalerbare.
Prosjektet i Detalj
Vi har utviklet webplattformen med nødvendige applikasjoner på en måte som dekker alle de nødvendige prosessene til ulike brukerkategorier
Forretningsarkitektur
- Hele plattformen består av webapplikasjoner som kan brukes som frittstående løsninger eller som én sammensatt løsning av integrerte apper. Kjernemodulene er Voting-webappen, Event tracker-webappen, Commission Manager og Service Provider Portal. Systemet har et praktisk admin-panel for onboarding og administrasjon av organisasjoner samt grunnleggende brukeradministrasjon for å dekke SaaS-modellen. Se hele listen over de viktigste funksjonene knyttet til meglerresearchplattformen.
- Kjernemodulene, bortsett fra Service Provider Portal, kan brukes av buy-side. Dette er finansinstitusjoner, typisk kapitalforvaltere, hedgefond eller lignende. Disse appene brukes til automatisering og transparent organisering, i samsvar med MiFID, av forbruket av researchtjenester fra meglere, vurdering av meglere og fastsettelse av deres verdi og budsjettallokering til tjenestene deres.
- Service Provider Portal (SPP) brukes av sell-side (meglere og analytikere). Integrasjonen med buy-side-økosystemet muliggjør transparent informasjonsutveksling mellom forbrukere og produsenter av researchtjenester. Det er mulig å sende listen over hendelser (interaksjoner) fra SPP-en til Event tracker og Vote app, overvåke tjenestene som spores på buy-side, og hente evalueringsresultater med scorecards som lagres og er tilgjengelige i SPP-en.
Produktets Kjernefunksjoner
Vi utviklet en MVP for SaaS-plattformen med uavhengige moduler og fortsatte å jobbe med løsningen for å forbedre den ytterligere
Voting Platform
Voting Platform
Vote app gjør at ledelsen kan evaluere aktivitetene som er utført i en avstemningsperiode. Det er en periode i fortiden da finansinstitusjoner på buy-side forbrukte researchtjenester og hadde interaksjoner med meglere (tjenesteleverandører på sell-side). Det er mulig å inkludere eller ekskludere stemmegivere (de ansatte på buy-side) og tjenesteleverandører i denne perioden. Så lenge stemmene ikke er avgitt, sender systemet påminnelser på e-post og SMS.
Scorecard-logikken er bygd fleksibelt, slik at brukerne kan velge nøyaktig hvilke maler og logoer de trenger, avhengig av det spesifikke paret av «buy-side- og sell-side-organisasjoner». Et scorecard kan genereres for hver enkelt tjenesteleverandør ved å klikke på en knapp, eller automatisk når statusen for tilbakemeldingsperioden endres til «Scorecard validation». Det finnes også valg for å sette status «pending/final» på scorecards og sende dem når statusen for tilbakemeldingsperioden endres til «Scorecard distribution».
CSV- og PDF-rapporter er tilgjengelige for organisasjoner på buy-side og sell-side som en del av avstemningsprosessen. Denne aktiviteten utføres henholdsvis via Vote Platform og Service Provider Portal. Det finnes informerende rapporter om interaksjoner, tjenester, konkrete stemmegivere og konkrete tjenesteleverandører som deltok i avstemningen. Det er mulig å filtrere disse dataene og eksportere nødvendig informasjon i CSV- og PDF-format (iText). Hovedrapporten med scorecard i PDF-format deles fra buy-side til sell-side ved slutten av avstemningsperioden.
Events Tracker
Events Tracker
Administrasjon og sporing av hendelser utføres i appen som er laget for disse formålene. Hendelsene som forvaltes, er researchaktiviteter som krever spesifikke interaksjoner mellom sell-side og buy-side: konferanser med direktestrømming, møter, samtaler eller presentasjoner. De er for det meste knyttet til interaksjoner, men noen tjenester kan også inkluderes.
Det finnes to moduser i løsningen: én for buy-side-organisasjonen, som «forbruker» interaksjoner og tjenester, og én for sell-side, som leverer dem. Applikasjonen gjør at kunden kan organisere hendelser, prioritere dem, planlegge dem, administrere deltakerne og sende automatiserte e-poster.
Annen funksjonalitet i Events omfatter aktivitetsdashbordet, budsjettering, fakturaer, betalinger, SSO osv. Integrasjon med Vote Platform og Service Provider Portal sørger for en smidig flyt av gjennomførte interaksjoner og tjenester til stemmegivernes stemmesedler for videre vurdering av meglere. I fremtiden vil strategiske partnerskap utvide systemet til en mer omfattende planlegger.
Interaksjoner og Tjenester
Interaksjoner og Tjenester
Arbeidsflyten for interaksjoner og tjenester er rettet mot vurdering og evaluering av meglere i Vote Platform. Basert på evalueringsresultatene fastsettes budsjettallokeringen ved hjelp av Commission Manager.
Interaksjoner dukker opp i Vote Platform når brukere på buy-side oppretter dem direkte (via UI og CSV-opplasting) eller via integrasjon med Events Tracker eller SPP-en. I avstemningsappen vurderes interaksjoner som en del av en avstemningsperiode, og den konkrete megleren som organiserte interaksjonen, får også poeng fra stemmegiverne i finansinstitusjonene. Når det gjelder SPP, omfatter arbeidsflyten å definere parametere i Vote Platform for å gi tilgang til plattformen. Interaksjoner som ikke samsvarer, avvises og gir en feilmelding til brukere på sell-side når de forsøker å publisere dem på sell-side fra SPP.
Tjenesteflyten trengs for å vise forskjellen mellom en engangstype researchtjeneste (interaksjon) og en kontinuerlig tjeneste som leveres over lang tid. Forskjellen i tjenesteflyten er at tjenester i tillegg kan settes opp på organisasjonsnivå på buy-side som en mal for gjenbruk i flere avstemningsperioder. Hvordan denne funksjonen brukes, avhenger av brukernes behov og deres konkrete samarbeidsmodell med tjenesteleverandører.
Commission Manager
Commission Manager
Commission Manager (for kapitalforvaltere og hedgefond) er synkronisert med avstemningsdata og gjør at systemet kan spore researchbudsjetter. Målet med denne modulen er virtuell aggregering av provisjonskreditter, effektiv håndtering av Commission Sharing Agreements (CSA-er) og kvalifiserte researchbetalinger på tvers av CSA-meglere.
Henting av resultater fra research-evalueringer for å allokere budsjett støttes gjennom integrasjon med avstemningsplattformen. Det gjør at brukerne kan føre en historisk oversikt over interaksjoner med researchleverandører. Takket være denne modulen kan også selskaper på sell-side automatisere håndteringen av kundenes CSA-programvare for å bedre kostnadseffektiviteten og se direkte CSA-aktivitet (saldoer, betalinger, handelsavstemminger osv.).
Avstemmingsskjemaet sammenligner transaksjoner fra «kassebok» og «kontoutskrift» som er registrert i systemet og på bankens side. Transaksjoner som stemmer overens, registreres i skjemaet. En justert kontoutskriftssaldo lar brukerne legge til manglende poster i avstemmingsskjemaet fra kasseboken. Tilsvarende brukes en justert kassebokssaldo til å legge til manglende poster i avstemmingsskjemaet fra kontoutskriftene. Etter å ha sammenlignet de justerte summene, fastslår systemet feil (uavstemt beløp) og legger til beløp for å rette opp feilene. Posteringer i avstemmingsjournalen automatiseres, men kan også gjøres manuelt ved å velge banktransaksjoner.
Admin Panel
Admin Panel
Admin Panel er utformet for å være enkelt og standardisert. Det gjør at kunden kan administrere sine kunder fra buy-side-organisasjonene (kapitalforvaltere, hedgefond osv.) samt brukere og tjenesteleverandører.
Funksjonaliteten for organisasjoner omfatter å opprette dem og sette dem aktive og inaktive. De forvaltede organisasjonene opprettes i alle modulene: Voter app, Event Tracker, Commission Manager og Service Provider Portal.
Brukeradministrasjon er tilgjengelig for alle brukere som opprettes på organisasjonsnivå. I tillegg kan noen organisasjoner betale for spesielle støttetjenester, så det finnes en funksjon for «innlogging på vegne av en bruker». Super Admin og Admins kan utføre CRUD-operasjoner på bruker-ansatte som skal gi formell tilbakemelding på meglernes researchtjenester.
Service Provider Portal er den delen av systemet der selskaper på buy-side onboarder tjenesteleverandørene sine (meglere, selskapene på sell-side). Slik gjør økosystemet det mulig med effektiv informasjonsutveksling mellom forbrukere og leverandører av research.
Utvikling i Detalj
- På dette prosjektet jobber teamet vårt med kontinuerlig integrasjon, ettersom den nye plattformen er et komplekst økosystem av flere portaler for ulike parter som deltar i sporing og evaluering av meglertjenester. Løsningen vår gjør det mulig å bruke alle applikasjonene som frittstående løsninger eller som en del av en felles plattform av integrerte apper.
- Single Sign-on ble tilbudt for å dekke behovene til bedriftsbrukerne våre. Vi valgte å integrere det med Okta, den største SSO-leverandøren, noe som gjør at vi kan implementere et bredt spekter av SSO-tilnærminger, som Microsoft, Google, Confluence og andre. Plattformen støtter også rollebasert tilgangskontroll: brukerroller med tillatelser for Super Admin og Admins.
- Visualisering av data innebærer at data grids bør være en av de mest fleksible komponentene i enhver dataplattform. Derfor valgte vi å bruke AG Grid-rammeverket for å gi sluttbrukerne våre fleksible og kraftige verktøy på bedriftsnivå.
- Logger og revisjonsspor var ett av hovedkravene i MiFID II-regelverket. Derfor har vi implementert en mulighet til å samle inn alle nødvendige historiske data knyttet til daglig bruk av hele plattformen, fordelt på organisasjoner og brukere.
Teknologistack
Teknologistacken ble valgt og brukt med tanke på kundens behov, plattformens forretningslogikk og kravene i EUs finansmarked
Web Stack
Frontend
Angular
Backend
.NET
Rammeverk for visualisering av data
AG Grid
Infrastruktur
AWS
Oppnådde Resultater
En SaaS rettet mot EUs finansmarked
Cleveroad-teamet utviklet vellykket en MVP som gjør at kunden kan begynne å bruke SaaS-plattformen på kortest mulig tid. Samarbeidet var svært effektivt: andelen endringer og feil var lavere enn 5 %, noe som hjalp oss med å gi kunden maksimal verdi samtidig som vi holdt oss innenfor det planlagte budsjettet.
Mulighet til å selge SaaS-tjenester til EU-kunder
Den nettbaserte løsningen vi har levert, dekker meglerresearch og støttende forretningsprosesser som utføres i Den europeiske union, og er bygd for å overholde MiFID II. Den gjør at alle brukerne i målgruppen – meglere, kapitalforvaltere og hedgefond – kan bruke programvaren fritt og øker kundeengasjementet.
Et langsiktig partnerskap for å berike en MVP
Kvaliteten på tjenesten vår la grunnlaget for et langsiktig samarbeid som fortsatt pågår. Nytt prosjektomfang (som mobilappen for stemmegivere) er allerede planlagt, arbeidet med det er startet, og videre samarbeid er i gang. Partnerskapet med oss gjorde at kunden slapp å utvide det interne teamet og sikret en høy ROI i et strategisk perspektiv.
