Open-Banking-Entwicklungsleistungen
- Aufbau sicherer, konformer Open-Banking-Ökosysteme unter regulatorischer Kontrolle
- Gestaltung von API-Frameworks für sicheres Datensharing und Drittanbieter-Integrationen
- Ermöglichung von Einwilligungsmanagement und auditfähigen Open-Banking-Prozessen
Ausgewählte Partner
Open-Banking-Softwareleistungen, die wir anbieten
Unsere Ingenieure bieten Open-Banking-Softwareentwicklungsleistungen, die den reibungslosen Betrieb von Open-Finance-Lösungen unterstützen
Open-Banking-API-Entwicklung
Entwicklung und Implementierung von Open-Banking-APIs als kontrollierte Schnittstellen mit integrierter Versionierung und Auditierbarkeit, bei gleichzeitiger Sicherstellung von vorhersehbarem Verhalten unter Last und regulatorischer Konformität.
Einwilligungs- und Zugriffssteuerung
Implementierung von Einwilligungs-Lifecycle und Zugriffssteuerungslogik, die Drittanbieterinteraktionen mit Bankdaten regelt und Berechtigungen jederzeit durchsetzbar, nachverfolgbar und widerrufbar hält.
Open-Banking-Plattformintegration
Integration von Open-Banking-Komponenten mit Kernsystemen und Identitätsschichten unter Wahrung der Datenintegrität, Aufrechterhaltung der Servicekontinuität und Reduzierung der Exposition gegenüber Drittanbieterrisiken.
Open-Banking-Compliance
Einbettung von Sicherheitskontrollen und Überwachungsmechanismen zur Unterstützung der regulatorischen Aufsicht, Aufrechterhaltung der Auditbereitschaft und Bereitstellung von Transparenz über Zugriffsmuster und anomale Aktivitäten.
Open-Banking-Softwarelösungen, die wir bereitstellen
Wir entwickeln zukunftsweisende Open-Banking-Systeme, die Banken dabei helfen, den Drittanbieterzugriff zu innovieren und konforme digitale Dienste bereitzustellen
Kontoinformationsdienste
Zahlungsauslösedienste
API-Management-Plattformen
Einwilligungsmanagement
Drittanbieter-Management
Datenaggregationsdienste
Kontoinformationsdienste
Plattformen, die sicheren, einwilligungsbasierten Zugriff auf Kundenkontodaten ermöglichen und dabei regulatorische Kontrolle und Datengenauigkeit über vernetzte Bankensysteme hinweg gewährleisten
- Lesezugriff auf Kontostand und Transaktionshistorie
- Starke Kundenauthentifizierung und Einwilligungsverfolgung
- Datennormalisierung über mehrere Institute hinweg
- Auditfähige Zugriffsprotokolle und Berichterstattung
Zahlungsauslösedienste
Lösungen, die es lizenzierten Drittanbietern ermöglichen, Zahlungen direkt von Bankkonten über sichere APIs auszulösen, ausgerichtet an Open-Banking- und Zahlungsregulierungen
- Sichere Zahlungsauslöse-Workflows
- Unterstützung starker Kundenauthentifizierung
- Transaktionsstatus- und Bestätigungsverarbeitung
- Betrugserkennung und Fehlerbehandlung
API-Management-Plattformen
Zentralisierte Schichten, die regeln, wie Open-Banking-APIs bereitgestellt, authentifiziert, gesichert und kontinuierlich überwacht werden – unter strengen Sicherheits- und Betriebskontrollrahmen
- API-Authentifizierung und -Autorisierung
- Rate-Limiting und Verkehrssteuerung
- Versionierung und Abwärtskompatibilität
- Zentralisiertes Monitoring und Logging
Einwilligungsmanagement
Systeme, die den vollständigen Lebenszyklus der Kundeneinwilligung verwalten und Transparenz, Nachverfolgbarkeit sowie regulatorische Konformität bei allen Open-Banking-Interaktionen und Datenaustauschen sicherstellen
- Einwilligungserfassung und sichere Speicherung
- Erneuerungs- und Widerrufs-Workflows
- Durchsetzung des Zugriffsumfangs
- Erstellung von Compliance-Nachweisen
Drittanbieter-Management
Lösungen, die Banken dabei helfen, externe Anbieter zu registrieren, zu verifizieren und zu überwachen und dabei Drittanbieterrisiken, operationelle Exposition und regulatorische Nichtkonformität zu minimieren
- TPP-Onboarding und -Verifizierung
- Mechanismen zur Zugangssperrung und -widerrufung
- Nutzungsüberwachung und Incident-Tracking
- Compliance- und Audit-Unterstützung
Datenaggregationsdienste
Plattformen, die Finanzdaten aus mehreren Banken aggregieren, normalisieren und anreichern, um fortgeschrittene Analysen, Berichterstattung und wertschöpfende digitale Finanzdienstleistungen zu unterstützen
- Multi-Bank-Datenaggregation
- Transaktionskategorisierung und -anreicherung
- Datenqualitätsvalidierung
- Sichere Übermittlung an interne Systeme
Banking-Lösungen, die wir geliefert haben
Wir entwickeln Banking-Plattformen mit modularer Architektur, die zukünftige Open-Banking-Integrationen ermöglichen, ohne Kernsysteme zu beeinträchtigen
Switzerland
Fintech
Gelöste Herausforderungen bei der Entwicklung einer Open-Banking-fähigen eBanking-Plattform für eine Schweizer Investmentbank:
- Ersatz eines veralteten MVP durch ein skalierbares, API-fähiges eBanking-Ökosystem, das B2B- und B2C-Kunden unterstützt
- Verbesserung der Onboarding-UX durch strukturierte Registrierung, KYC-Verifizierung und digitale Kontoeröffnung
- Sicherstellung von regulatorischer Identitäts-, Zugriffskontrolle und Datenverwaltung gemäß FMIA- und FINMA-Anforderungen
Erfahren Sie mehr über Cleveroads Expertise im Projektportfolio
im Projektportfolio
Mehr anzeigenWas unsere Kunden über uns sagen
DenmarkCTPO of Penneo A/S
"Cleveroad proved to be a reliable partner in helping augment our internal team with skilled technical specialists in cloud infrastructure."
Automatisierung von Open-Banking-Prozessen mit KI
Wir wenden KI-Technologien in Open-Banking-Plattformen an, um Finanzerlebnisse in komplexen FinTech-Ökosystemen zu verbessern
Natural Language Processing (NLP)
Interpretation von Einwilligungstexten
Analyse regulatorischer Dokumente
Kontrollierte Support-Automatisierung
Machine-Learning-Modelle
Erkennung von API-Missbrauch
Transaktionsmuster-Modellierung
Unterstützung beim Risiko-Scoring
Predictive Analytics
Prognose des API-Datenverkehrs
Vorhersage des Einwilligungs-Lebenszyklus
Erkenntnisse zur Kapazitätsplanung
Anomalieerkennungssysteme
API-Verhaltensanomalien
Erkennung von Einwilligungsmissbrauch
Alarme bei betrieblichen Abweichungen
Tech-Stack für Open-Banking-Lösungen
Die Tools und Integrationen, die wir für die Open-Banking-Entwicklung einsetzen, gewährleisten sichere Interoperabilität und kontrollierten Drittanbieterzugriff
Apigee
Kong
AWS API Gateway
Azure API Management
Auth0
Azure AD B2C
Okta
Keycloak
ForgeRock
SEON
Onfido
ComplyAdvantage
Trulioo
React.js
Vue.js
Angular
Next.js
.NET
Java
Node.js
Spring Boot
NestJS
PostgreSQL
Microsoft SQL Server
MySQL
Redis
MongoDB
Swift
Objective-C
Alamofire
Moya
Kotlin
Java
JUnit
Espresso
Mockito
Flutter
React Native
Zertifizierungen
Wir vertiefen kontinuierlich unsere Expertise, um Ihren höchsten Anforderungen gerecht zu werden und innovative Unternehmensprodukte zu entwickeln
ISO 27001
Informationssicherheits-Managementsystem
ISO 9001
Qualitätsmanagementsysteme
AWS
Select Partner-Stufe
AWS
Lösungsarchitekt, Associate
Scrum Alliance
Advanced Certified Scrum Product Owner
AWS
SysOps-Administrator, Associate
Open-Banking-Compliance-Expertise
Wir entwickeln Open-Banking-Lösungen unter Berücksichtigung aller wesentlichen regulatorischen Anforderungen, damit Ihre Software vollständig konform ist
Identität und Einwilligung
- OAuth 2.0
- OpenID Connect
- ISO/IEC 27001
- ISO/IEC 27701
- eIDAS Regulation 910/2014
- SCA
Open-Banking-Regulierung
- PSD2
- FDX
- CDR
KYC, AML und Finanzkriminalität
- FATF-Empfehlungen
- EU-AML-Richtlinien und AML-Paket
- Bank Secrecy Act
Datenschutz
- DSGVO
- CCPA / CPRA
- ePrivacy-Verordnung
- GLBA
Flexible Engagement-Modelle, die wir anbieten
Wir bieten Banking-Systementwicklungsleistungen in verschiedenen Kooperationsoptionen an, um den Ressourcenanforderungen unserer Kunden gerecht zu werden
IT-Staff-Augmentation
Zu lösende Aufgabe:
Erweitern Sie Ihr Team mit der benötigten technischen Expertise
Gelieferter Mehrwert:
Erweitern Sie Ihre technischen Möglichkeiten mit den benötigten IT-Experten
Verwalten Sie die Arbeit der Spezialisten vollständig, als wären sie Teil Ihres internen Teams
Skalieren Sie Ihr Team mit einem einzelnen Entwickler oder einer vollständigen Full-Stack-Einheit
Dediziertes Team
Zu lösende Aufgabe:
Stellen Sie ein Entwicklungsteam für Ihr Banking-Softwareprojekt ein
Gelieferter Mehrwert:
Erhalten Sie ein vorab zusammengestelltes, selbst verwaltetes Entwicklungsteam
Pflegen Sie direkte Kommunikation für Fortschritts-Updates
Passen Sie die Teamgröße flexibel an die Projektanforderungen an – jederzeit
Individuelle Entwicklung
Zu lösende Aufgabe:
Erhalten Sie End-to-End-Banking-Entwicklungsleistungen
Gelieferter Mehrwert:
Entwickeln Sie eine maßgeschneiderte Softwarelösung, die auf Ihre Anforderungen abgestimmt ist
Gewährleisten Sie eine reibungslose Entwicklung von der Ideenvalidierung bis zur Markteinführung
Entwickeln Sie ein skalierbares, leistungsstarkes Produkt für langfristigen Erfolg
Auszeichnungen für Branchenbeiträge
70 Clutch-Bewertungen
4.9
Auszeichnung
Clutch 1000 Dienstleister, 2024 Global
Auszeichnung
Clutch Spring Award, 2025 Global
Ranking
Top-KI-Unternehmen,
2025 Auszeichnung
Ranking
Top Software-Entwickler, 2025 Auszeichnung
Ranking
Top Web-Entwickler, 2025 Auszeichnung
Ranking
Top Staff-Augmentation-Unternehmen in den USA, 2025 Auszeichnung
Warum Sie uns als Ihren Open-Banking-Softwareentwicklungspartner wählen sollten
Cleveroad ist ein erfahrenes Unternehmen für Banking-Softwareentwicklung, das bedarfsgerechte Leistungen für vielfältige Geschäftsanforderungen bereitstellt
Nachgewiesene Erfahrung in der Open-Banking-Umsetzung
Mit mehr als 15 Jahren Expertise in der Finanzsoftwareentwicklung haben wir Open-Banking-APIs, Einwilligungsmanagement-Schichten, Zahlungsauslöse-Flows und sichere Integrationen unter realen regulatorischen und produktiven Rahmenbedingungen entwickelt.
Regulierungsorientierte Open-Banking-Architektur
Wir betrachten Open Banking als regulierte Systemgrenze und nicht als API-Produkt. Unsere Architekturen sind auf PSD2, UK Open Banking, DSGVO, DORA, ISO/IEC 27001 und lokale Aufsichtsrahmen ausgerichtet, um Auditbereitschaft und langfristige Kontrolle sicherzustellen.
End-to-End-Open-Banking-Leistungen
Wir decken den vollständigen Open-Banking-Lebenszyklus ab – von der Bereitschaftsbeurteilung und API-Strategie über Plattformentwicklung und Legacy-Core-Integration bis hin zur kontrollierten KI-Einführung –, sodass Banken ihre Ökosysteme mit einem einzigen verantwortlichen Partner weiterentwickeln können.
Betriebliche Resilienz und Ausfallbereitschaft
Wir entwickeln Open-Banking-Plattformen mit expliziten Fehlerszenarien, einschließlich Drittanbieterausfällen, beeinträchtigter API-Performance und partieller Serviceunterbrechungen, und helfen Banken, Resilienzerwartungen zu erfüllen, ohne das Kundenvertrauen zu gefährden.
- Unkontrollierter Drittanbieterzugriff auf Finanzdaten ohne ordnungsgemäße Einwilligungsverwaltung
- Instabile Integration zwischen Open-Banking-APIs und Kernbankensystemen
- Unzureichendes Monitoring, Throttling und Fehlerbehandlung über APIs hinweg
- Unklare Compliance-Verantwortlichkeiten zwischen der Bank, FinTechs und anderen Partnern
- Zentralisierte Kundendaten über alle Bankensysteme hinweg
- Verbesserte Compliance und Onboarding-Nachverfolgung
- Besseres Cross-Selling und höhere Kundenbindung
- Automatisierte Workflow-Abläufe im Bankbetrieb
- Stärkere Integration mit digitalen Kanälen