Online-Service-Ökosystem zur Verwaltung von KFZ-Versicherungen
Softwarelösung für Versicherungsanbieter zur Vereinfachung und Beschleunigung der Abwicklung von Vorgängen rund um Verkehrsunfälle.
Branche
Versicherung
Team
14 Mitglieder
Markteinführung
2020
Land
USA
Über das Projekt
Unser Kunde ist ein in den USA ansässiges KFZ-Versicherungsunternehmen, das einen vollständig digitalen Ansatz für die KFZ-Versicherung von Privatpersonen anbietet. Die bestehende Lösung war jedoch veraltet, ineffizient und ermöglichte keine Skalierung des Geschäfts. Der Kunde wollte eine neue, hochwertige Software zur Verwaltung von KFZ-Versicherungen entwickeln und benötigte einen zuverlässigen IT-Dienstleister mit praktischer Erfahrung in der Entwicklung von Versicherungssoftware.
Ziele für Cleveroad
Entwicklung eines völlig neuen Systems für die Fahrzeugversicherung, das Versicherern und ihren Mitarbeitern ermöglicht, persönliche KFZ-Versicherungsleistungen mit flexiblen Policentypen anzubieten
Ablösung der veralteten KFZ-Versicherungs-Webanwendung durch eine neue responsive Plattform zur Vereinfachung der Kommunikation zwischen Versicherungsnehmern und Verwaltern
Entwicklung einer mobilen App für die Kunden des Unternehmens, um ein besseres Versicherungserlebnis zu bieten und von den erbrachten Leistungen zu profitieren.
Gelieferte Lösungen
Entwicklung eines modernen KFZ-Versicherungsverwaltungssystems von Grund auf. Die Integration einer einzigartigen Funktionalität der Fahrzeugversicherungs-App ermöglicht es Nutzern, Policen einfach zu verwalten, den Prozess der Schadensmeldung zu vereinfachen und personalisierte Empfehlungen auf Basis des Nutzerverhaltens zu erhalten
Entwicklung einer voll funktionsfähigen Webanwendung, die kundenfreundlich ist und Nutzern Policenverwaltung, komfortable Einreichung von Schadensfällen und Erstattungen, Bearbeitung von Rückversicherungen oder Überprüfung der Produktkonfiguration ermöglicht. Die einfache Benutzeroberfläche der App erlaubt es Nutzern, sich mühelos durch die Abläufe der Schadensverfahren zu bewegen und sorgt so für eine schnellere Datenverarbeitung und Zahlungsabwicklung.
Entwicklung einer maßgeschneiderten und stabilen mobilen Lösung, optimiert für Android und iOS. Integration abonnementbasierter Premium-Funktionen zur Sicherung stabiler Einnahmen.
Ergebnisse für den Kunden
Die neu entwickelte Plattform, die den geschäftlichen Anforderungen entspricht und es dem Kunden ermöglicht, durch das Online-Angebot von KFZ-Versicherungen Gewinne zu erzielen
Der Kunde erhielt eine leistungsstarke Webanwendung, die ihm Möglichkeiten zur Kosteneinsparung und zur Steigerung der betrieblichen Leistung bietet. Darüber hinaus konnte unser Kunde durch die Nutzung des KFZ-Versicherungs-Ökosystems seine Marke stärken, Online-Verbindungen erleichtern, das Nutzererlebnis verbessern und Wertschöpfungsströme aufeinander abstimmen.
Eine vollwertige mobile Anwendung mit Premium-Abonnementmodus ist in Google Play und im AppStore verfügbar, um neue Kunden zu gewinnen. Sie ermöglichte es unserem Kunden, die Zielgruppe zu erweitern, bestehende Kunden zu binden und Gewinne im Rahmen des Abonnement-Geschäftsmodells zu erzielen
Geschäftliche Herausforderungen
Unser Kunde, ein in den USA ansässiger KFZ-Versicherungsanbieter, bietet Dienstleistungen an, um die Anforderungen seiner Kunden nach hochwertigen KFZ-Versicherungen zu erfüllen. Er beabsichtigte, eine neue, hochwertige Software zur Verwaltung von Fahrzeugversicherungen zu entwickeln, da ihm bewusst war, dass seine aktuellen Geschäftsabläufe und -ansätze für die schnelllebige digitale Welt möglicherweise nicht geeignet sind. Daher benötigte unser Kunde einen erfahrenen Technologiepartner, um:
Die Verwaltung von KFZ-Versicherungsfällen zu verbessern. Eine maßgeschneiderte Plattform für KFZ-Versicherungen bereitzustellen, einschließlich der Funktionalität zur Vereinfachung und Verbesserung des Schadensbearbeitungsprozesses, um die Produktivität zu steigern und Bearbeitungszeiten zu verkürzen. Darüber hinaus ermöglicht unser Softwaresystem Schadensregulierern, Dokumente sicher online hochzuladen, zu speichern und abzurufen, und bietet gleichzeitig Echtzeit-Zugriff auf die Schadenspipeline, damit Manager und Vorgesetzte den Fortschritt verfolgen und Ressourcen sinnvoll zuweisen können.
Eine überarbeitete Webanwendung zu integrieren, um das Kundenbindungsmodell zu verändern. Eine neue Webanwendung einzuführen, die zum Kerngeschäftsprozess passt und die Erwartungen der Endnutzer an die neue Lösung erfüllt. Es war notwendig, eine benutzerfreundliche und moderne Softwareplattform zu entwickeln, die es dem Anbieter ermöglicht, verschiedene Versicherungsanliegen seiner Kunden schnell und effizient zu lösen.
Den Mehrwert für die bestehenden Kunden des Unternehmens durch ein mobiles App-Erlebnis zu steigern. Eine mobile Anwendung von Grund auf zu entwickeln, um die Online-Präsenz des Gesch äfts unseres Kunden zu erhöhen. Die mobile App soll Geschäftsabläufe automatisieren und den Kunden schnelle und hochwertige KFZ-Versicherungsdienste bieten.
Projektdetails
Wir haben ein vollwertiges KFZ-Versicherungs-Softwaresystem von Grund auf entwickelt, mit einem CRM integriert und sind langfristiger Technologiepartner unseres Kunden geblieben
Geschäftsarchitektur
- Unser Team musste für das Unternehmen unseres Kunden eine KFZ-Versicherungs-Webanwendung von Grund auf entwickeln, um die Schadensmeldungen der Nutzer in Fahrzeugversicherungsangelegenheiten besser verwalten zu können. Die Webanwendung umfasst Funktionen für Policenverwaltung, Bearbeitung von Schadensfällen und Erstattungen sowie Rückversicherung. Darüber hinaus können die Unternehmensmitarbeiter Interessenten- und Kundenverwaltung, Vertrieb sowie Produktkonfigurationseinstellungen handhaben.
- Das Cleveroad-Team hat außerdem eine individuelle mobile App für Endnutzer entworfen und bereitgestellt. Sie soll den Ablauf der Schadensbearbeitung vereinfachen, die Bindung zwischen dem Unternehmen und seinen Kunden vertiefen und die Kundenzufriedenheit durch die Interaktion mit einer benutzerfreundlichen mobilen Lösung erhöhen. Über die bereitgestellte App können Nutzer verschiedene Vorgänge durchführen, etwa das Prüfen der Fahrzeug-ID-Karte, Versicherer-Informationen oder Policen, das Tätigen von Zahlungen oder das Melden von Schadensfällen. Die mobile App für Endnutzer wurde sowohl für Android- als auch für iOS-Plattformen entwickelt.
- Wir haben das neu entwickelte System mit dem bestehenden CRM des Kunden integriert. Dies war notwendig für eine bessere Verwaltung der Kundendaten und ermöglichte eine fehlerfreie Synchronisation, da das CRM der App als zentrales Informationsverzeichnis mit Nutzerkontaktdaten, Policen-Eckdaten oder Kommunikationsverlauf diente. Eine CRM-Implementierung bietet zudem eine praktische Kundeninteraktion und -betreuung. Sie sorgt für ein reibungsloses Kundenerlebnis durch präzise und schnelle Hilfe, die Behebung von Problemen und die rasche Lösung von Anliegen.
Wesentliche Produktfunktionen
Unverzichtbare Funktionen im Zusammenhang mit der Geschäftslogik des Systems für eine nahtlose Nutzung der KFZ-Versicherungssoftware
KYC-Prüfung
KYC-Prüfung
Die Know-Your-Customer-Prüfung (KYC) ist eine der Kernfunktionen des KFZ-Versicherungssystems. Sie ist unerlässlich, um grundlegende Kundendaten zu erfassen und zu verifizieren. Dieses Verfahren ist für unseren Kunden notwendig, um sicherzustellen, dass seine Kunden geprüft und vertrauenswürdig sind.
Das Intrusion Detection and Prevention System (IDPS), das in die von uns entwickelte KFZ-Versicherungslösung integriert ist, erkennt und verhindert verdächtige oder schädliche Netzwerkaktivitäten. Es verwendet Techniken wie netzwerk- oder hostbasierte Systeme, um unbefugten Zugriff, Malware und Sicherheitsbedrohungen zu unterbinden.
Digitale Signatur
Digitale Signatur
Die Versicherungsabläufe unseres Kunden wurden für die Digitalisierung vereinfacht, indem sie in einer einzigen Anwendung zusammengeführt und mit einer digitalen Signatur-Zertifizierung abgeschlossen wurden.
Die Funktion der digitalen Signatur in der von unserem Team entwickelten Fahrzeugversicherungssoftware ermöglicht eine schnelle und sichere elektronische Unterzeichnung versicherungsbezogener Dokumente. Sie senkt die Kosten für physische Dokumentation und die Umweltauswirkungen und verbessert gleichzeitig Bedienkomfort, Sicherheit und Compliance.
Policenzahlung
Policenzahlung
Dank dieser Funktion können die Kunden des Unternehmens Informationen zu ihren Policen erfassen und nachverfolgen, einschließlich Policen anderer Versicherungsunternehmen. Zudem fasst die Funktion zur Policenzahlung alle relevanten Daten zusammen und erhöht so ihren Nutzen.
Darüber hinaus können Kunden Details ihrer Konten einfach einsehen und Policenrechnungen sofort begleichen. Diese Funktion erleichtert es Versicherungsnehmern zudem, ihre Prämien pünktlich zu zahlen, indem sie ihnen eine unkomplizierte Online-Zahlungsalternative bietet.
Schadensmeldung und -verwaltung
Schadensmeldung und -verwaltung
Kunden können im Schadensfall eine Schadensmeldung einreichen. Die Verwaltung dieses Prozesses fällt in den Zuständigkeitsbereich des Versicherers. Beide Parteien haben die Möglichkeit, in Echtzeit über bestimmte Details zu kommunizieren.
Das System ist mit Triggern ausgestattet, die automatisch E-Mails zur Schadensbearbeitung und -verwaltung versenden. Dieser Prozess wird durch die Integration mit einem Kartenanbieter zugänglicher, da er die schnelle Identifizierung des Schadensortes ermöglicht.
Mobile App für Kunden
Mobile App für Kunden
Die Kunden des Unternehmens haben Zugang zu einer eigens für sie entwickelten mobilen Anwendung. In der komfortablen und intuitiven digitalen Umgebung können Nutzer auf die Dienste zugreifen und ihre Fahrzeugversicherung abschließen. Es besteht auch keine Notwendigkeit, nach physischen Kopien zu suchen, da Informationen zu Policenzertifikaten, Versicherungsnachweisen und Fahrzeugzulassung direkt über die mobile App zugänglich sind
Der Zugriff auf Informationen und Kontaktdaten der Versicherungsgesellschaft kann regelmäßig hilfreich sein. Die Anwendung enthält alle notwendigen Standardfunktionen für eine KFZ-Versicherung und ermöglicht es Nutzern, nahtlos mit ihren Versicherern zu kommunizieren, ihre Policen und Schadensfälle effektiv zu verwalten und rechtzeitig Erinnerungen für ihre Versicherungsvorgänge zu erhalten.
Entwicklungsdetails
- Zunächst haben wir vor der Entwicklung zwei Phasen im Projekt organisiert: die Solution- und die Discovery-Phase. In der Solution-Phase verarbeitete unser Team die vom Kunden erhaltenen Daten, unterbreitete ihm eine grobe Schätzung für die Entwicklung des zukünftigen KFZ-Versicherungsverwaltungssystems und erstellte ein Angebot. In der Discovery-Phase lieferten wir unserem Kunden folgende Ergebnisse: die detaillierte Funktionsliste für die kommende Fahrzeugversicherungslösung, ein Designkonzept, eine UX-Map und weitere Artefakte.
- Das Cleveroad-Team hat außerdem das KFZ-Versicherungsverwaltungssystem mit dem bestehenden CRM des Kunden integriert. Diese Integration war notwendig für eine effektive Verwaltung der Kundendaten, sodass das Unternehmen alle Kundeninformationen zentralisieren und administrative Aufgaben automatisieren kann. Darüber hinaus haben wir einen Quality-Assurance-Plan mit Integrationstests erstellt, um das einwandfreie Zusammenspiel unserer integrierten Softwarekomponenten sicherzustellen.
- Unser Team hat eine Webanwendung für das Versicherungsunternehmen unseres Kunden entwickelt. Eine Webanwendung für einen KFZ-Versicherungsanbieter bietet Kunden eine einfache Möglichkeit, ihre Versicherungsanliegen online zu verwalten. Prozesse werden vereinfacht, die Kundenzufriedenheit steigt und Versicherungsabläufe werden effektiver.
- Wir haben eine mobile App und eine Webanwendung für die Kunden des Unternehmens bereitgestellt, um ihnen ein nahtloses Nutzererlebnis bei der Inanspruchnahme der Versicherungsdienste der Organisation unseres Kunden zu bieten.
Technologie-Stack
Der Tech-Stack wurde unter Berücksichtigung der Kundenanforderungen und der Geschäftslogik der Lösung ausgewählt und eingesetzt
Web-Stack
Frontend
React.js
Backend
.NET
Mobile-Architektur
Cross–Platform
Flutter
KYC-Anbieter
ID analyzer
Anbieter digitaler Signaturen
Adobe Sign
AWS-Infrastruktur
EC2
S3
Lambda functions
Route 53
API Gateway
Cloudfront
ELB
Amazon RDS
Erzielte Ergebnisse
Gewinnung neuer Kunden mit dem KFZ-Versicherungssystem
Der Kunde erhielt ein komfortables, individuelles KFZ-Versicherungssystem, das wettbewerbsfähig genug ist, um problemlos das Vertrauen neuer Kunden zu gewinnen und die Nutzerbindung zu erhöhen. Unsere technologische Partnerschaft mit dem Kunden wird fortgesetzt, um das aktuelle Produkt zu unterstützen und die hohe Qualität seiner Dienstleistungen sicherzustellen. Diese Zusammenarbeit gewährleistet, dass das System auch weiterhin aktuell, sicher und höchstleistungsfähig bleibt.
Sofortige und einfache Verbindung mit dem Service
Wir haben eine nahtlose und benutzerfreundliche mobile Kunden-App zur Verwaltung von KFZ-Versicherungsanliegen entwickelt, einschließlich Policendetails und Schadensstatus. Dadurch kann der Kunde seine Dienstleistungen genau dann anbieten, wenn die Kunden sie am dringendsten benötigen. Diese Dienste sind nun über Smartphones oder Tablets zugänglich, sodass physische Bürobesuche während festgelegter Geschäftszeiten entfallen.
Die Lösung zur Automatisierung von Routineabläufen
Die Integration der KFZ-Versicherungsplattform ermöglichte es dem Kunden, seine routinemäßigen Unternehmensabläufe zu automatisieren und den Papieraufwand zu reduzieren. Er konnte mehr Zeit einsparen und sie für andere wertvolle Geschäftsaufgaben wie Kundenbeziehungen und strategische Planung nutzen. Unser KFZ-Versicherungssystem half dem Kunden außerdem, die betriebliche Effizienz zu steigern, menschliche Fehler zu reduzieren und die Kundenzufriedenheit zu erhöhen.
