Plataforma de microinversión para el mercado de Oriente Medio
Aplicación multiplataforma con una amplia funcionalidad para gestionar microinversiones y ahorros. Una solución llave en mano que tiene en cuenta todas las inquietudes, los beneficios y los objetivos de los traders centrados en este nicho.
Sector
Fintech
Equipo
8 miembros
Inicio
2023
País
Arabia Saudí
Sobre el Proyecto
La solución pretende eliminar las barreras tradicionales, como los importes mínimos de las cuentas de intermediación, y actuar como intermediario entre los traders individuales y la empresa de inversión. La app debe atraer a una nueva audiencia objetivo, interesada principalmente en la microinversión, y ofrecerle un cómodo servicio automatizado para gestionar los ahorros personales.
Idea del proyecto
Garantizar el cumplimiento de la legislación local
Creación de una app de microinversión desde cero
Establecimiento de una colaboración a largo plazo para el progreso de la app
Soluciones que hemos entregado
Análisis de los requisitos de SAMA. Definición de reglas y restricciones, funcionalidades y del Ciclo de Vida de Desarrollo de Software (SDLC) a partir de este análisis
Desarrollo de una app aplicando las buenas prácticas de UI/UX y de fintech. Prueba de la funcionalidad de microinversiones y ahorros con el focus group
Provisión al cliente de consultoría de IT, análisis de marketing y un equipo de expertos para futuras mejoras técnicas
Resultados
Verificación exitosa de la app tras la evaluación, que funciona de forma libre y plena dentro del marco legal
Plataforma completamente lista para usar que tiene en cuenta las inquietudes, los beneficios y los objetivos de los traders centrados en la microinversión
Colaboración exitosa y crecimiento del proyecto gracias a los servicios de desarrollo y consultoría técnica de alta calidad
Retos de Negocio
El cliente es una empresa de inversión que opera en el mercado desde 1988 y que alcanzó los 3.319,00 US$ en AUM (activos gestionados) en enero de 2021. Nuestro cliente planeaba expandirse al ámbito de la microinversión y necesitaba:
Construir desde cero una plataforma móvil centrada en la microinversión: debía ser escalable y ofrecer oportunidades de crecimiento en el número de usuarios y en las capacidades de la solución
Garantizar el cumplimiento de los requisitos del regulador financiero local y llevar a cabo el análisis para cumplir las normas fintech de Arabia Saudí y otros países de Oriente Medio cubiertos por SAMA
Ofrecer al cliente una experiencia especializada y el mantenimiento y soporte de la plataforma tras el lanzamiento para el crecimiento de los ingresos totales de la empresa a largo plazo
Objetivos del Proyecto
La plataforma se desarrolló teniendo en cuenta las particularidades del fintech local y una futura colaboración estratégica
Cumplimiento de la legislación local
Proporcionar un plan riguroso para garantizar el cumplimiento de la plataforma con las regulaciones fintech de Arabia Saudí y otros países de Oriente Medio cubiertos por SAMA. Llevar a cabo un análisis de requisitos para cumplir las normas de fintech y protección de datos y reducir los riesgos legales.
Crear una app para microinversiones y ahorros
Desarrollar una aplicación para los traders centrados principalmente en este ámbito. Aportar escalabilidad, ampliación y evolución a la plataforma para que el propietario pueda llevar a cabo nuevas rondas de financiación y aumentar la capitalización del negocio.
Conseguir un partner a largo plazo que garantice un crecimiento constante
Llevar a cabo el mantenimiento y soporte de la plataforma tras el lanzamiento. Ofrecer al cliente una experiencia especializada para aumentar la demanda de la app, la remuneración de la sociedad gestora y la rentabilidad sobre el capital.
El Proyecto en Detalle
Hemos desarrollado la aplicación desde cero y nos hemos encargado de todas las fases, desde el discovery hasta el lanzamiento y el soporte
Garantizar el cumplimiento de las regulaciones fintech
- Realizamos un análisis de los requisitos legales y destacamos los puntos clave según las restricciones de SAMA y el área de distribución. Todas las soluciones detalladas se basaron en esta investigación, realizada en comunicación productiva con el cliente.
- Diseñamos la arquitectura y el proceso de autenticación. Proporcionamos los módulos principales: autorización multifactor, verificación Know-Your-Customer (KYC) con detección de vida (liveness), y el sistema de supervisión e informes.
- Garantizamos la protección de la información del cliente y la obligación de establecer un SDLC adecuado. Esto nos permitió asegurar que todos los datos sensibles de la empresa de inversión y de sus clientes pudieran permanecer aislados y secretos para cada participante.
Desarrollo de la aplicación
- Proporcionamos al cliente nuestro propio equipo. Estaba formado por un project manager, un analista de negocio, un diseñador UI/UX, tech leads, desarrolladores, ingenieros de QA y DevOps, y un arquitecto de soluciones. Nos permitió acelerar el proceso de desarrollo y optimizar los costes del cliente.
- La plataforma se desarrolló en 7 meses con Flutter, .Net, React.js, Redux y otras tecnologías adecuadas. También realizamos integraciones con noonpayments , Absher, comprobación automatizada KYC/AML, el chat en tiempo real de Intercom Support, Microsoft Azure Cognitive Services , la FIX API de sarwa.co (privada) y FCM.
- Hicimos que la arquitectura fuera flexible, eficiente y adecuada, lo que nos permitió garantizar el nivel de seguridad necesario. La lógica del sistema incluye módulos de integración especiales: el servicio de cotización de acciones para obtener datos válidos en tiempo real, las notificaciones push y la pasarela de pago, que debe ser adecuada para el área de distribución.
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Hablemos de tu idea y esbocemos cómo convertirla en una solución de software financiero robusta que se ajuste a tus objetivos y requisitos de cumplimiento normativo
App móvil multiplataforma
En la aplicación, cubrimos todos los requisitos de seguridad de datos y las necesidades de los traders de microinversión
Protección de datos
App móvil en Flutter que incluye autenticación conforme a los requisitos de SAMA. Antes de cada transacción financiera, las identidades de las contrapartes se establecen mediante políticas KYC. También proporcionamos autenticación multifactor al iniciar sesión en el sistema.
Front-office
Incluye una landing page, los términos y condiciones, la política de privacidad y las secciones de suscripción de marketing. Diseñamos un entorno fácil de usar para que el proceso de microinversión sea intuitivo y sencillo para cualquier trader.
Backend
Gestiona toda la lógica de negocio principal y las integraciones de la aplicación. La interacción entre el backend y el frontend tiene en cuenta las particularidades del sector fintech y del proceso de microinversión.
Back office
El panel de administración de la aplicación web permite al Super Admin y a los administradores operar con usuarios, pedidos y otras funciones. El back office incluye la autenticación y la gestión de traders, empresas de inversión y el contenido del front office.
Resultados Obtenidos
La app se desarrolló de forma compatible con el SAMA Cybersecurity Framework, y se tuvieron en cuenta todos los aspectos legales y técnicos. Tras la evaluación, la app se verificó con éxito y ahora puede funcionar libremente sin riesgo de sanciones regulatorias
Hemos creado una solución llave en mano completa que permite al cliente dominar el nicho de la microinversión móvil en el menor tiempo posible. Nuestro cliente recibió una plataforma completamente lista para usar que tiene en cuenta todas las inquietudes, los beneficios y los objetivos de los traders
La calidad del desarrollo y la consultoría permitió a nuestro cliente lanzar la app rápidamente, evitar interrupciones, llegar a una nueva audiencia de clientes y obtener resultados financieros de esta fuente de ingresos inmediatamente después del inicio
