Servicios de Desarrollo de Software CRM Bancario
- Centraliza los perfiles de clientes y el historial de interacciones en todos los canales bancarios
- Habilita un acceso conforme y basado en roles a los datos y comunicaciones sensibles de los clientes
- Mejora la gestión de relaciones y la calidad del servicio con insights accionables y preparados para auditoría
Socios destacados
Servicios de Creación de CRM Bancario Que Ofrecemos
Cleveroad ofrece servicios de desarrollo de CRM bancario que ayudan a las instituciones financieras a gestionar los datos de los clientes bajo estrictas normas regulatorias
Desarrollo de CRM bancario
Desarrollo de sistemas CRM bancarios a medida centrados en perfiles de cliente centralizados, seguimiento de interacciones, acceso basado en roles y gestión de datos preparada para el cumplimiento normativo en todos los canales.
Auditoría de código para sistemas CRM bancarios
Revisión exhaustiva del código base de los CRM bancarios para identificar riesgos de exposición de datos, brechas de control de acceso, problemas de integración y desalineación normativa, con recomendaciones accionables de remediación.
Modernización de CRM bancario
Modernización de sistemas CRM heredados o fragmentados para mejorar la usabilidad, la coherencia de los datos y la integración con los sistemas core bancarios y los canales digitales, preservando el historial del cliente y los registros de auditoría.
Integración de IA para CRM bancario
Integración de la IA como una capa de soporte controlada dentro de los sistemas CRM bancarios para asistir en la segmentación, la priorización de casos y la generación de insights, con explicabilidad y auditabilidad integradas.
Módulos Principales de CRM Bancario Que Construimos
Nuestro equipo entrega módulos de CRM que los bancos pueden utilizar por separado o como un único sistema conectado, dando soporte a operaciones bancarias reales
Perfil de cliente y gestión de relaciones
Perfiles de cliente unificados
Obtén una visión única y verificada del cliente que combina los registros de identidad y las referencias de cuenta, manteniéndose sincronizada con los sistemas core bancarios
Control del ciclo de vida del cliente
Garantiza un seguimiento transparente del onboarding, las actualizaciones de servicio y los eventos de baja, manteniendo cada cambio de estado trazable y listo para auditoría
Seguimiento de la jerarquía de relaciones
Mantén una visibilidad precisa sobre las estructuras de titularidad, mandato y beneficiarios, reduciendo las brechas de cumplimiento y respaldando decisiones de relación informadas
Sincronización de datos con el sistema core
Protege la coherencia de los datos entre el CRM y las plataformas core bancarias mediante mecanismos de intercambio controlados y reglas de conciliación monitorizadas
Gestión de interacciones y casos
Captura de interacciones omnicanal
Mantén un historial completo de comunicaciones con el cliente en los canales de oficina, digitales y de call center para asegurar la continuidad y la responsabilidad regulatoria
Historial de interacciones listo para auditoría
Reduce los riesgos de resolución de disputas almacenando registros de comunicación inmutables que respaldan las revisiones de supervisión y las investigaciones de cumplimiento
Control de enrutamiento y resolución de casos
Mejora la eficiencia del servicio dirigiendo las solicitudes según los roles definidos, preservando la visibilidad de los SLA y el control de los escalados
Automatización de flujos de trabajo para equipos de servicio
Aumenta la coherencia operativa automatizando las acciones repetibles, manteniendo los puntos de control de aprobación y los controles de gestión de excepciones
Controles de cumplimiento y comunicación
Gestión del ciclo de vida del consentimiento
Refuerza la alineación normativa gestionando la creación, validación, actualización y revocación de consentimientos con registros de auditoría totalmente marcados con sello temporal
Aplicación de acceso basado en roles
Reduce la exposición no autorizada limitando la visibilidad de los datos del CRM según las responsabilidades definidas y los principios de need-to-know
Seguimiento de notificaciones regulatorias
Asegura que las divulgaciones obligatorias se entreguen y se acusen, manteniendo la evidencia documentada para la supervisión regulatoria
Soporte a la generación de informes de cumplimiento
Simplifica la generación de informes regulatorios y las revisiones internas estructurando los datos del CRM de forma que respalden los requisitos de supervisión trazables
Analítica e inteligencia de servicio
Analítica de segmentación de clientes
Mejora la precisión del targeting agrupando a los clientes en función del comportamiento y los patrones de servicio dentro de los límites regulatorios definidos
Indicadores de comportamiento y riesgo
Detecta antes las anomalías del servicio y saca a la luz posibles preocupaciones de cumplimiento antes de que deriven en problemas operativos o en exposición regulatoria
Monitorización del rendimiento del servicio
Mejora la visibilidad operativa monitorizando los tiempos de respuesta, la distribución de la carga de trabajo y los volúmenes de servicio para identificar ineficiencias de forma temprana y mejorar la planificación del rendimiento
Cuadros de mando para insights directivos
Empodera a la dirección con cuadros de mando en tiempo real alineados con los KPI bancarios, los requisitos de gobernanza y los objetivos estratégicos de supervisión del rendimiento
Nuestra Experiencia en la Entrega de Software Bancario
Construimos sistemas CRM bancarios a medida que combinan onboarding seguro, gestión de datos de clientes, automatización de flujos de trabajo y cumplimiento normativo
Switzerland
Fintech
Retos resueltos durante la creación de una plataforma de automatización del ciclo de vida del cliente bancario:
- Rearquitectura de un MVP obsoleto para convertirlo en un ecosistema de eBanking escalable que opera en modelos de negocio B2B y B2C
- Habilitación del alta digital y la apertura de cuentas basada en KYC para simplificar el onboarding garantizando el cumplimiento de FMIA y FINMA
- Centralización de los perfiles de cliente, el estado de las cuentas y el acceso a trading dentro de una herramienta de operador basada en roles para optimizar los flujos de trabajo internos
Descubre la experiencia de Cleveroad en la cartera de proyectos
en la cartera de proyectos
Mostrar másLo Que Dicen Nuestros Clientes Sobre Nosotros
DenmarkCTPO of Penneo A/S
"Cleveroad proved to be a reliable partner in helping augment our internal team with skilled technical specialists in cloud infrastructure."
Tecnologías de IA Que Potencian las Soluciones CRM Bancarias
Nuestros ingenieros de IA potencian el software CRM bancario con tecnologías inteligentes a medida, optimizando los procesos e impulsando la atención al cliente
Analítica predictiva y scoring de clientes
Predicción de churn y scoring del riesgo de retención
Previsión del valor del ciclo de vida del cliente
Identificación de la siguiente mejor acción y de oportunidades
Motores de personalización potenciados por IA
Segmentación dinámica de clientes
Recomendaciones de productos e inversiones
Optimización de campañas en función de los patrones de respuesta
Asistentes conversacionales con IA
Chatbots inteligentes para onboarding y solicitudes de servicio
Cualificación y enrutamiento automatizado de leads
Copilotos internos del CRM para asistir al operador
Procesamiento inteligente de documentos
Extracción de datos de documentos basada en OCR
Revisión automatizada de contratos y solicitudes de préstamo
Clasificación y almacenamiento de documentos preparados para el cumplimiento
Integraciones Avanzadas de CRM Bancario
Herramientas e integraciones que amplían las capacidades del CRM bancario y garantizan el cumplimiento de los estándares de seguridad y regulatorios
Auth0
Okta
Azure Active Directory
Power BI
Tableau
BigQuery
Stripe
PayPal
Mastercard
Visa
SAP ERP
Oracle ERP
Netsuite
Temenos
Finacle
FIS Global
Mambu
HubSpot
Salesforce
Twilio
SendGrid
SEON
SAS
ComplyAdvantage
IBM QRadar
Experian
Equifax
TransUnion
FICO
Experiencia con las Principales Regulaciones Bancarias
Diseñamos sistemas CRM bancarios en alineación con los estándares regulatorios globales para garantizar la seguridad y el cumplimiento
Seguridad y resiliencia operativa
- DORA
- SOC 2 Type II
- ISO/IEC 27001
- ISO/IEC 27701
- NIST Cybersecurity Framework
- FFIEC Cybersecurity Guidance
- FCA Operational Resilience PS21/3
Privacidad y protección de datos
- GDPR
- CCPA/CPRA
- GLBA
- PIPEDA
- UK GDPR and Data Protection Act 2018
- PDPA
Cumplimiento KYC y AML
- USA PATRIOT Act AML provisions
- UK Money Laundering Regulations
- EU AML Directives and AML Package
- OFAC Sanctions Compliance
- FATF Recommendations
Identidad digital
- eIDAS Regulation 910/2014
- UK Open Banking Regulations
- ESIGN Act
- UETA
- EMV Standards
- PSD2
Certificaciones
Seguimos profundizando nuestra experiencia para cumplir con tus expectativas más altas y construir productos empresariales innovadores
ISO 27001
Sistema de Gestión de Seguridad de la Información
ISO 9001
Sistemas de Gestión de la Calidad
AWS
Select Partner Tier
AWS
Solutions Architect, Associate
Scrum Alliance
Advanced Certified Scrum Product Owner
AWS
SysOps Administrator, Associate
Modelos de Colaboración Flexibles Que Ofrecemos
Ofrecemos servicios de desarrollo de CRM bancario con opciones de colaboración flexibles para adaptarnos a las necesidades de recursos de los clientes
Ampliación de personal IT
Problema a resolver:
Amplía tu equipo con la experiencia técnica necesaria
Valor entregado:
Amplía tus capacidades tecnológicas con los expertos IT necesarios
Gestiona totalmente el trabajo de los especialistas como si formaran parte de tu equipo interno
Escala tu equipo con un único desarrollador o una unidad full-stack
Equipo dedicado
Problema a resolver:
Contrata un equipo de desarrollo para tu proyecto de software bancario
Valor entregado:
Recibe un equipo de desarrollo preformado y autogestionado
Mantén comunicación directa para conocer el progreso
Ajusta el tamaño del equipo de forma flexible según las necesidades del proyecto en cualquier momento
Desarrollo a medida
Problema a resolver:
Recibe servicios de desarrollo bancario de extremo a extremo
Valor entregado:
Desarrolla una solución de software a medida alineada con tus necesidades
Garantiza un desarrollo fluido desde la validación de la idea hasta el lanzamiento
Construye un producto escalable y de alto rendimiento para el éxito a largo plazo
Premios por la Contribución al Sector
70 clutch reviews
4.9
Premio
Clutch 1000 Proveedores de Servicios, 2024 Global
Premio
Clutch Spring Award, 2025 Global
Ranking
Mejor Empresa de IA,
Premio 2025
Ranking
Mejores Desarrolladores de Software, Premio 2025
Ranking
Mejores Desarrolladores Web, Premio 2025
Ranking
Mejor Empresa de Ampliación de Personal en EE. UU., Premio 2025
Por Qué Elegirnos Como Tu Empresa de Desarrollo de Software CRM Bancario
Entregamos soluciones CRM bancarias a medida para instituciones financieras que operan bajo estrictos requisitos de cumplimiento
Experiencia probada en la entrega de CRM bancarios
Contamos con experiencia práctica construyendo y modernizando sistemas CRM bancarios. Nuestra experiencia abarca plataformas de onboarding digital, gestión de clientes integrada con KYC, automatización de flujos de trabajo para operadores y entornos CRM integrados con soluciones core bancarias.
Arquitectura CRM con cumplimiento integrado
Diseñamos sistemas CRM bancarios con el cumplimiento normativo integrado en la arquitectura desde el inicio. Nuestro enfoque se alinea con GDPR, GLBA, marcos AML, DORA, ISO/IEC 27001 y los estándares regionales de supervisión, dando soporte a una gestión segura de los datos y a una preparación continua para la auditoría.
Profundas capacidades de integración
Integramos los sistemas CRM bancarios con plataformas core bancarias, proveedores de KYC y AML, oficinas de crédito, pasarelas de pago, herramientas de firma digital y plataformas de analítica para crear un ecosistema unificado y conforme del ciclo de vida del cliente.
Modernización del CRM sin interrupción del negocio
Sustituimos los sistemas CRM heredados mediante estrategias de migración por fases que preservan el histórico de datos de los clientes, mantienen la continuidad operativa y reducen el riesgo regulatorio y técnico durante las iniciativas de modernización.
Una solución CRM moderna se integra con los sistemas core bancarios, la banca móvil y las aplicaciones bancarias para ofrecer una visión unificada del cliente. Actúa como una capa de inteligencia en toda la plataforma bancaria, permitiendo un servicio personalizado y una gestión segura de los datos.
- Un CRM a medida básico parte de 70.000$–120.000$.
- Una plataforma CRM de nivel medio integrada con sistemas core bancarios y KYC oscila entre 120.000$–250.000$.
- Las soluciones CRM bancarias empresariales con funcionalidades avanzadas de integración y cumplimiento pueden superar los 300.000$.
- Datos de clientes centralizados en todos los sistemas bancarios
- Mejor cumplimiento normativo y seguimiento del onboarding
- Mejor venta cruzada y retención
- Flujos de trabajo de operaciones bancarias automatizados
- Mayor integración con los canales digitales
A través de APIs y middleware, un sistema CRM puede intercambiar datos con sistemas core bancarios, herramientas de pago y otras plataformas de servicios financieros. Esto garantiza la coherencia de los datos de los clientes en toda la plataforma bancaria.
Una solución de software diseñada correctamente permite una migración por fases y protege la continuidad operativa durante la implantación del CRM.